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修筑“定投+分红”跑道 融通基金17年长跑成“健将”

时间:2018-10-12 06:56来源:财经新闻 作者:财经在线 点击:

  9月的深圳,秋高气爽,硕果飘香,高耸入云的平安金融中心、璀璨夺目的灯光秀,展现了改革开放40年来的巨大成就,也展示了这座年轻城市的勃勃生机。

  2001年在深圳注册成立的融通基金,是中国第13家基金公司,17年来,从零起步,逐步发展成为资管总规模超过1600亿元的大型资管机构,同样是深圳新世纪(002280,股吧)蓬勃发展的写照。

  融通基金以持续推广定投和分红备受业内称道。站在新的历史方位,公募基金如何迎接新时代?在证券基金行业摸爬滚打20年的融通基金总经理张帆,向上海证券报记者讲述了融通基金的愿景,以及对基金行业发展的思考。

  定投+分红 让投资者有获得感

  过去20年来,公募基金飞速发展,偏股基金长期业绩表现抢眼,但由于A股市场波动剧烈,投资者喜欢追涨杀跌,许多基金投资者并没有获得收益,也导致偏股基金规模滞涨,成为影响行业发展的痼疾。

  如何让投资者享受到公募基金行业发展成果?从融通基金10多年来的实践经验看,以投资者利益为导向,长期宣传推广“定投+分红”,不仅让投资者有获得感,也赢得了大批忠实客户。定投和分红,也成为融通基金在业内响当当的两张名片。

  张帆介绍说,早在2005年1月,工商银行(601398,股吧)在全市场首推基金定投计划时,融通深证100指数(161604,基金吧)基金就成为首批纳入的6只基金之一,迄今A股市场经历两轮牛熊,但融通基金从未放弃定投业务。直到现在,每年仍旧开展大大小小的定投讲座数千场,微信公众号“小基快跑”持续发布100多篇定投科普文章,是市场上少有的十几年来坚持重点推广定投的基金公司。

  对于主要依靠管理费收入的基金公司来说,定投业务每期的扣款额度并不高,只能算是捡芝麻的业务。但在张帆看来,对普通投资者而言,长期定投是比较合适的理财方式,这也是融通基金坚持的理由。

  张帆透露,为了更好地推广定投业务,公司还拍了一部名为“坚持·爱”的视频短片,通过更新颖的方式来推广定投业务,还在门户网站设立定投专栏,在市场中去推广理念。

  坚持不懈地宣传定投,为融通基金培养了一批忠实客户群体。张帆介绍说,融通深证100指数基金高峰时拥有客户超过200万,其中有效定投客户高峰值超过70万。目前深证100指数基金拥有全市场最大的定投客户群体,很多定投客户即使在熊市也会坚持。

  在基金分红上,融通基金多年来持续分红,不少客户选择的分红方式是默认现金分红,这也就意味着分红会减少基金公司的规模。

  在张帆看来,A股市场波动很大,但指数基金有仓位限制,分红有助于降低投资者的风险,可以帮助投资者锁定收益。

  数据显示,成立于2003年的融通深证100指数基金已经累积分红22次,累积分红额46.36亿元;成立于2005年的融通巨潮指数基金累积分红21次,累积分红额14.18亿元;成立于2012年的融通创业板基金也分红了7次,分红总额15.48亿元。融通创业板指数基金于2017年获得《上海证券报》评选的“2016年度金基金·三年期分红基金奖”。

  持续分红同样吸引了大批投资者的认同。张帆表示,定投和分红,既保护了投资者利益,又树立了融通基金的品牌形象,未来还将继续坚持下去。

  科技+国际化 前瞻布局应对挑战

  在张帆的办公室里,墙上挂着两幅醒目的基金产品海报,这是融通基金的日方股东日兴资产在日本募集的中国概念基金产品,两只基金名称分别是“新丝绸之路经济圈基金”和“深圳创新基金”,合计规模超过10亿美元,主要投资中国市场,融通基金负责提供投顾服务。

  把两只基金的海报挂在墙上,代表着融通基金积极拓展国际化业务的决心。

  在张帆看来,金融科技创新日新月异、金融市场开放速度加快,将会给资产管理行业带来新的挑战,必须居安思危,未雨绸缪,才能适应新挑战。科技创新和拓展国际化业务,成为张帆带领融通基金的重要发力点。

  对于国内资产管理机构来说,在同海外机构竞争中,在全球资产配置、多资产类别配置策略等方面存在不足。但在张帆看来,随着中国经济、金融对全球市场的影响力逐步加大,国内资管机构坐拥地利之便,在政策研究、数据解读、行业理解等方面有比较优势,随着中国的持续崛起与投资者对境外配置需求的快速扩张,国内资管机构国际化业务有望大幅增长,融通基金可以发挥国内和国际市场的桥梁作用,做大跨境投资业务。

  从融通基金国际化业务布局情况看,2012年12月,融通基金旗下海外子公司融通国际资产管理有限公司获中国证监会批准,2013年5月在香港注册成立,2013年12月获得香港证监会颁发的1号(承销交易)、4号(投资顾问)、9号(资产管理)牌照,2014年7月正式开业开展业务。截至2018年6月底,融通国际管理规模等值人民币228亿元,规模年复合增长率78%。

  张帆介绍说,融通国际管理的拳头产品海外多资产配置FOF(MOM)组合2017年人民币收益超过22%,港币收益接近30%,海外衍生品策略产品收益超过52%,业绩表现抢眼。

  9月中旬,融通易支付货币(161608,基金吧)A接入余额宝平台。在张帆看来,过去几年来,以余额宝为代表的互联网金融产品彻底改变了大众理财观念,在投资方式、投资场景等方面,科技进步都给资管行业带来了新挑战。

  从投资方式看,智能投顾技术的完善,推动了资产配置理念在国内金融投资市场的兴起,各大平台已经推出基于资产配置理念的基金组合产品;AI技术逐渐火热,机器学习应用到基金行业,使得个性化定制、千人千面业务逻辑逐渐成为可能。

  从投资场景看,过去投资者购买基金的场景主要在银行网点等线下渠道,客户经理、理财经理面对面推荐。随着移动互联网的兴起,智能投顾、AI等新技术的不断应用,移动互联网入口成为主要场景,投资者通过手机即可方便、安全地进行投资理财。

  张帆表示,科技变化日新月异,只有积极拥抱新科技,才能跟上时代的步伐。融通基金积极关注智能投顾及AI等新技术发展并尝试实践应用,结合公司业务和产品特色,已经在官网、APP等直销平台打造了“定投广场”,力推“智能定投”、“储蓄定投”、“组合定投”等特色业务。

  奋楫向前 扬帆大资管时代

  在大资管时代,张帆认为公募基金行业将会迎来多重变化。

  首先是全球化。从需求端看,中国居民目前海外资产配置比例相对较低,海外资产配置需求提升,公募海外投研能力要满足居民需求;从供给端看,从外资参股到允许外资投资证券公司和基金公司,海外知名资产管理公司到A股市场发展,亦是大势所趋。

  其次,机构投资者的市场占比将明显提升,有助于公募基金更好地坚持价值投资、长期投资的理念。

(责任编辑:admin)
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